Костромичам могут заблокировать банковские карты за переводы самим себе

Чтобы избежать проблем, нужно соблюдать несколько простых правил, стало известно Logos44.ru

Банки все чаще блокируют операции клиентов при переводах между собственными счетами. Это связано с требованиями закона о борьбе с отмыванием денег. Блокировки случаются нередко, особенно если речь идет о крупных суммах или операциях, которые повторяются слишком часто. Подозрительными могут показаться операции, не соответствующие обычному поведению клиента: частые переводы на новые реквизиты, дробление крупных сумм, нетипичные поступления от третьих лиц, внезапные крупные выводы после долгого накопления. В этих случаях банк может приостановить операцию, чтобы проверить источник средств. Об этом агентству «Прайм» рассказала аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.

«Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать понятную суть перевода. Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк», — советует аналитик Эряния Бочкина.