Костромичам могут ограничить снятие наличных из-за подозрительного поведения

Банки ужесточат контроль за своими клиентами, стало известно Logos44.ru.

Клиентам российских банков будут ограничивать выдачу наличных через банкоматы. Поводом для этого может послужить непривычное или странное поведение человека. Перед тем, как обналичить деньги, банк должен проверить, не находится ли клиент под воздействием мошенников.

«Будут обращать внимание на нехарактерное для человека поведение при снятии денег: непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например, по QR-коду. Под контроль попадет изменение активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции, рост количества СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах. А также снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа, перевод на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму. Поводом для ограничений также может стать и смена номера телефона для авторизации в интернет-банке», — пишет «Российская газета».

Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. Более крупную сумму можно будет снять только в отделении банка.
Нововведения начнут действовать с 1 сентября.